（一）、什么是诚信合规风险？

所谓合规风险是指，企业因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或失信风险。企业在新一轮经济全球化竞争中，面临种种风险。 其中，合规风险是一项我们不熟悉但又是极为严峻的风险。

（二）、诚信合规风险案例

案例一：美国制裁中国企业数量已近400家，美国政府在中美贸易战以来，特别是新冠疫情蔓延以来强 化了对中国企业的制裁，代表性手段就是“ 实体清单”和SDN名单。如前所述，最近美国将33家中国企业纳入商务部产业安全 局(BIS)的实体清单，使实体清单中的中国企业数量达到213家。另外，美国财政部海外资产管理办公室（OFAC）维护的名 单（SDN）中也有172家中国企业。这些企业被冻结财产且不得接入美国金融系统。

案例二：2008年12月18日，据美国司法部文件披露，西 门子“行贿门”事件涉及在华3家子公司，分别 是西门子中国输变电集团、西门子交通和西门子 医疗集团。西门子中国公司12月17日证实，全球 行贿确实涉及中国电力、交通、医疗市场，但对 于相关涉及人员的处理问题，西门子中国公司无 法给予回应，并表示将尽快把相关问题提交德国总部。西门子16亿美元了结贿赂官司成为跨国公司全球发展的一个里程碑事件。

案例三：中兴通讯因违反美国出口管制法被罚

美国政府宣布，中国电讯巨头中兴通讯ZTE违反美国限制向伊朗和朝鲜出口货品的禁令，被罚款12亿美元。 这是美国历来在一起限制出口案例中最庞大的处罚。

案例四：阿里巴巴集团在中国境内网络零售平台服务市场实施“二选一”垄 断行为作出行政处罚

2021年4月10日，市场监管总局依法作出行政处罚决定， 责令阿里巴巴集团停止违法行为，并处以其2019年中国境 内销售额4557.12亿元4%的罚款，计182.28亿元。

案例五：腾讯、字节等13家互联网金融巨头被约谈

2021年4月29日，人民银行、银保监会、证监会、外汇局等金融管理部门（以下简称金融管理部门）联合对部分从事金融业务的网络平台企业进行监管约谈。 普遍存在无牌或超许可范围从事金融业务、公司治理机制不健全、监管套利、不公平竞争、损害消费者合法权益等严重违规问题。

案例五：“雀巢公司员工侵犯个人信息案”案

甘肃省兰州市中级人民法院认为：“单位犯罪是为本单位谋取非法利益之目的，在客观上实施了由本单位集体决定或者由负责人决定的行为。雀巢公司政策、员工行为规范等证据证实，雀巢公司禁止员工从事侵犯公民个人信息的违法犯罪行为，各上诉人违反公司管理规定，为提升个人业绩而实施犯罪为个人行为。”

法院基于雀巢公司自身的合规管理措施，认定单位犯罪欠缺“意志要素”，从而将企业与单位职员的个人犯罪行为进行了切割。